NatWest debe comparecer en el Tribunal de Magistrados de Westminster el 14 de abril(Imagen: SOPA Images / LightRocket a través de Getty Images)
NatWest se enfrenta a una acción judicial por acusaciones de que permitió que se depositaran millones de libras en transferencias de efectivo en la cuenta de un cliente sin generar ninguna investigación por fraude.
El organismo de control de la ciudad dijo hoy que ha iniciado un proceso penal contra el banco respaldado por los contribuyentes por no actuar sobre las reglas de lavado de dinero.
La Autoridad de Conducta Financiera (FCA) alega que se realizaron `` depósitos en efectivo cada vez más grandes '' en la cuenta de un cliente de NatWest, con alrededor de £ 365 millones pagados, de los cuales aproximadamente £ 264 millones fueron en efectivo.
Afirma que los sistemas y controles de NatWest 'fallaron en monitorear y escrutar adecuadamente esta actividad', que tuvo lugar entre el 11 de noviembre de 2011 y el 19 de octubre de 2016.
Según las reglas de la FCA, las consultas deberían haberse realizado debido al tamaño y la frecuencia de los depósitos. (Imagen: Getty Images)
NatWest debe comparecer ante Westminster Magistrates & apos; Juzgado el 14 de abril.
Es la primera vez que la FCA inicia un proceso penal bajo las regulaciones de lavado de dinero y la primera vez que las reglas se utilizan para procesar a un banco.
La FCA dijo que las reglas de lavado de dinero requieren que las empresas 'determinen, realicen y demuestren una diligencia debida sensible al riesgo y un monitoreo continuo de sus relaciones con sus clientes con el fin de prevenir el lavado de dinero'.
No se imputan cargos a ninguna persona como parte del proceso.
Suscríbase al boletín de NEWSAM Money para recibir los últimos consejos y noticias
Desde crédito universal hasta licencia, derechos laborales, actualizaciones de viajes y ayuda financiera de emergencia, tenemos todas las grandes historias financieras que necesita conocer en este momento.
Suscríbase a nuestro boletín de NEWSAM Money aquí.
El regulador alertó por primera vez a NatWest Group, anteriormente Royal Bank of Scotland, de la investigación en julio de 2017.
NatWest Group, que es propiedad del gobierno en un 62% después de un gigantesco rescate en el punto más álgido de la crisis financiera, dijo que había estado cooperando con la investigación de la FCA hasta la fecha.
El banco dijo: 'NatWest Group se toma muy en serio su responsabilidad de tratar de prevenir el lavado de dinero por parte de terceros y, en consecuencia, ha realizado inversiones significativas durante varios años en sus sistemas y controles de delitos financieros'.
