NS&I recortará mañana las tasas de interés para los ahorradores de 21 millones, incluidos los ISA y los bonos Premium

Los bonos premium están cambiando(Imagen: NS&I)

NS&I está programado para recortar los pagos de intereses para millones de ahorradores el martes, y la tasa de premios de los bonos premium también caerá a solo el 1%.

National Savings & Investments dijo que su cuenta de fácil acceso caerá al 0.01% el 24 de noviembre, lo que refleja la tasa base récord del Banco de Inglaterra.

Se produce en medio de advertencias de que algunos bancos pronto podrían cobrar a los clientes por mantener su efectivo, mientras que otros podrían imponer tarifas obligatorias a las cuentas corrientes para compensar las pérdidas en préstamos e hipotecas.

Con los cambios en sus productos de ahorro, el ahorro directo de NS&I bajará del 1% al 0,15%. Su cuenta de inversión caerá del 0,80% al 0,01%.

El ISA Junior de NS & I, que está disponible hasta los 16 años, también caerá al 1,5% desde el 3,25%.

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Ian Ackerley, director ejecutivo de NS&I, dijo que sus tasas de reducción son para hacer frente a la enorme demanda.

'Dadas las sucesivas reducciones en la tasa base del Banco de Inglaterra en marzo, y las subsecuentes reducciones en las tasas de interés por parte de otros proveedores, varios de nuestros productos se han convertido en' la mejor compra 'y, como consecuencia, hemos experimentado una demanda extremadamente alta.

La cuenta más popular de NS&I, la de ahorro de fácil acceso, caerá al 0.01%, que es actualmente la tasa base del Banco de Inglaterra. (Imagen: Getty Images)

“Es importante que logremos un equilibrio entre los intereses de los ahorradores, los contribuyentes y el sector de servicios financieros en general; y es hora de que NS&I vuelva a una posición competitiva más normal para nuestros productos ”.

Por el momento, la tasa de premio para los bonos premium es del 1,4%, lo que significa que cada bono de 1 £ tiene una probabilidad de 1 entre 24.500 de ganar cualquier premio.

Sin embargo, a partir del 1 de diciembre, las probabilidades se reducirán a 1 en 34.500, con más de un millón de premios menos que se entregarán en diciembre que en septiembre.

NS&I, que administra bonos premium, había planeado reducir la tasa de premios al 1.3% a principios de este año, sin embargo, los cambios se suspendieron debido a la pandemia.

La decisión también se produce pocos meses después de que NS&I aumentara su objetivo a £ 40 mil millones, brindando alivio a decenas de miles de ahorradores.

'El gobierno dejó en claro que quería que NS&I recaudara más fondos, pero con la lucha por la incertidumbre económica en este momento, ha cambiado de rumbo y quiere una nación de gastadores en lugar de ahorradores', explicó David Gibb, de la plataforma de inversión Quilter.

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“Los recortes anunciados son significativos y desde el próximo mes llevarán a NS&I desde la parte superior de las tablas de mejores compras hasta la parte inferior. Los ahorradores han tenido que lidiar con tasas insignificantes de los bancos y sociedades de crédito a la construcción durante más de una década, y parece que las tasas de alguna manera han logrado empeorar ''.

Kevin Brown, especialista en ahorros de Scottish Friendly, dijo que la decisión de reducir las tasas es un 'golpe devastador' para los ahorradores.

“Este anuncio es un golpe devastador para los ahorradores, ya que NS&I ha actuado como un escudo contra los fuertes recortes de tipos del mercado en los últimos meses. Solo en marzo, NS&I canceló planes para recortar las tasas de sus bonos premium y cuentas de ahorro variables para ayudar a respaldar a los ahorradores durante el coronavirus.

El ISA Junior de NS & I, que está disponible hasta los 16 años, también caerá a 1.5% desde 3.25%

'Ahora que esta última posición está llegando a su fin, los ahorradores de efectivo sentirán que casi no tienen a dónde acudir y se preguntarán cuánto tardarán las tasas en volver a los niveles previos a la pandemia'.

Brown dijo que los ahorradores deberían considerar usar su dinero para pagar deudas cuando los intereses continúan aumentando.

'Ahora podría ser un buen momento para que las personas desvíen parte de sus ahorros habituales para pagar cualquier deuda que tengan, ya que los intereses sobre los reembolsos del crédito y los efectos de la inflación probablemente absorberán los intereses generados por los ahorros en efectivo'. él explicó,

'Otros también pueden querer considerar las acciones y las acciones como una alternativa al efectivo, ya que pueden ofrecer el potencial de rendimientos más atractivos, aunque con cierto riesgo'.

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Mejores cuentas de ahorro

Cambios de ahorro de tasa variable

Ahorro directo

Actualmente: 1%

A partir del 24 de noviembre de 2020: 0,15%

Cuenta de inversión

Actualmente: 0,8%

A partir del 24 de noviembre de 2020: 0,01%

Bonos de renta

Actualmente: 1,15%

tom kerridge antes y despues

A partir del 24 de noviembre de 2020: 0,01%

ISA directo

Actualmente: 0,9%

A partir del 24 de noviembre de 2020: 0,1%

Junior ISA

Actualmente: 3,25%

el pene mas grande del mundo

A partir del 24 de noviembre de 2020: 1,5%

Cambios de ahorro a plazo fijo

Bonos de crecimiento garantizados (1 año)

Actualmente: 1,1%

A partir del 24 de noviembre de 2020: 0,10%

Bonos de crecimiento garantizados (2 años)

Actualmente: 1,2%

A partir del 24 de noviembre de 2020: 0,15%

Bonos de crecimiento garantizados (3 años)

Actualmente: 1,3%

A partir del 24 de noviembre de 2020: 0,4%

Bonos de crecimiento garantizados (5 años)

Actualmente: 1,65%

A partir del 24 de noviembre de 2020: 0,55%

Bonos de Renta Garantizada (1 año)

Actualmente: 1,05%

A partir del 24 de noviembre de 2020: 0,06%

Bonos de Renta Garantizada (2 años)

Actualmente: 1,15%

A partir del 24 de noviembre de 2020: 0,11%

Bonos de Renta Garantizada (3 años)

Actualmente: 1,25%

A partir del 24 de noviembre de 2020: 0,36%

Bonos de Renta Garantizada (5 años)

Actualmente: 1,60%

A partir del 24 de noviembre de 2020: 0,51%

Certificados de ahorro de interés fijo (2 años)

Actualmente: 1,15%

david dickinson keith limón

A partir del 24 de noviembre de 2020: 0,10%

Certificados de ahorro de interés fijo (5 años)

Actualmente: 1,6%

A partir del 24 de noviembre de 2020: 0,5%